Naše usluge
Znate što je najgora kombinacija? Loša mirovinska strategija. Sjezdite ovdje jer znamo da vam se ne da čitati dvjestostranične dokumente o ulaganju. Evo što radimo: analiziramo vašu situaciju, izbacimo zbunjujuće žargon i dajemo vam konkretne odgovore. Vaša budućnost treba biti sigurna — a ne stresna.
Svaka usluga dolazi s jasnim planom, iskusnim timom i fokusom na zadovoljstvo.
Usluga 1
Pogledamo što već imate. Je li to logično? Ima li smisla? Ili samo sjedite u nečemu što je prethodnik preporučio prije deset godina? Pregledavamo sve — dionice, obveznice, fondove — i kažemo vam što je, iskreno, loše.
- Detaljno pregledan vašeg postojećeg portfelja
- Identifikacija prenapunjenih ili rizičnih pozicija
- Usporedba s benchmark vrijednostima industrije
- Pisani izvještaj s konkretnim preporukama
Usluga 2
Ne kupujete odijelo po mjeri iz kataloga — zašto onda vašu mirovinu? Slušamo. Razumijemo vašu životnu fazu, rizik koji možete podnijeti i što vas država budnom. Zatim gradimo strategiju. Stvarnu, vašu.
- Procjena individualnog profila rizika
- Definiranje realistične dugoročne stope rasta
- Diversifikacija prilagođena vašem dobu
- Godišnja rebalansiranja bez dodatnih naknada
Usluga 3
Fondovi. Brokerske provizije. Skriveni troškovi. Gledate svoj izvještaj i mislite — gdje se ovo sve razvlači? Pomičemo sve na stol. Tražimo gdje se denar gubi. Čini se malo, ali 0,8% godišnje jede značajan komad.
- Analiza svih vidljivih i skrivenih naknada
- Preporuke jeftinijih institucija ako su dostupne
- Simulacija uštede u sljedećih 15 godina
- Transparentno objašnjenje svakog troška
Usluga 1
Pet godina do mirovine? Deset? Vrijeme je da prestanemo s igricama. Računamo realnu brojku koju trebate. Je li to 250 000? Pola milijuna? Što onda — mirna godina ili panika? Ovdje se bavi matematika.
- Izračun potrebnog nominalnog iznosa za udoban život
- Analiza izvora dohotka (državna mirovina, privatno)
- Plan raspodjele kapitala tijekom mirovine
- Prilagodbe za inflaciju i neplanirane troškove
Usluga 2
Rijetko tko ga voli — taj razgovor. Ali trebate znati — što se s vašim fondom dogodi ako vas više nema? Kako vam se aranžira poreski dio? Bolje da to planirate sada, nego da vašim nasljednicima bude haos.
- Pregled zakonskog okvira dedovanja u Hrvatskoj
- Optimizacija oporuke s blagajnom u vidu
- Analiza poreza na dedovinu koju trebate platiti
- Preporuke za sjecanje voljenih osoba
Usluga 3
Plan nije plan ako ga ne pratite. Gospodarstvo se mijenja. Vaša situacija se mijenja. Vi se mijenjate. Jednom godišnje sjeddimo, pogledamo brojeve i kažemo — jesmo li na putu? Trebamo li kurs?
- Godišnja analiza performansi portfelja
- Provjera usklađenosti s originalnom strategijom
- Prilagodba životnim promjenama (brak, djeca, posao)
- Ažuriran izvještaj s preporukama za nastavak
Trebate prilagođeno rješenje?
Kontaktirajte nas kako bismo razgovarali o vašim specifičnim zahtjevima.
Kontaktirajte nas